Mardi 8 septembre 2009
Les Conseillers en gestion de patrimoine au travers de la crise

Cardif et TNS Sofres publie les résultats de leur 3ème édition du baromètre du marché des CGPI. Il dépeint comment les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants traversent la crise.

Si les CGPI ont plutôt bien résisté à la crise mais n'en sortent pas complètement indemnes. Les optimistes sont moins nombreux que les autres années. Près d'un sur 5 déclarent que leur profession se porte aujourd'hui " plutôt mal " ou " très mal ". Cela se traduit par une chute de 10 points dans les recrutements, seuls 16% des cabinets ont recruté.

Mais paradoxalement, près d'1 CGPI sur 2 anticipe une hausse de sa collecte après la forte dégradation observée entre 2007 et 2008. A 5 ans, 88% des CGPI envisagent des perspectives de développement " importantes " et même parmi ces optimistes 1 sur 4 l considère les perspectives comme " très importantes ".

Sortie de crise : comment rebondir ?
La recherche de nouveaux clients constitue le défi majeur des années à venir, les CGPI consacrent en moyenne 15% de leur temps à la prospection commerciale.

La facturation des honoraires apparaît comme un véritable levier de croissance. Mais elle ne représente que 15% de leur rémunération (après les frais sur encours et les frais d'entrée). Pire elle stagne d'une année sur l'autre, surtout en période de crise.

Les rapprochements de cabinets font partie des perspectives d'évolution évoquées par les CGPI.

En matière de concurrence, les banques de réseaux ou privées incarnent la plus grande crainte pour l'avenir pour les 3 quarts des CGPI, suivis des courtiers en ligne et des autres CGPI.